Bloomberg Technoz, Jakarta - Lebih dari 300 profesional perbankan dari Asia-Pasifik menghadiri acara Temenos Regional Temenos Forum 2024 pada hari Selasa dan Rabu (27-28 Agustus) yang lalu. Pertemuan tersebut membahas masa depan industri perbankan di kawasan regional dan termasuk di Indonesia. Ramki Ramakrishnan, Managing Director APAC Temenos, menekankan pendekatan Temenos yang mengutamakan mitra untuk mendukung klien di lebih dari 150 negara, di semua segmen perbankan, termasuk ritel, korporat, dan manajemen kekayaan.

Ia menyoroti bahwa kehadiran Temenos di kawasan ini untuk melayani klien perbankan di seluruh wilayah APAC, dari perusahaan lama hingga perusahaan digital baru. Bank Syariah Mandiri (BSI), bank syariah terbesar di Indonesia, menggunakan solusi Temenos untuk produk ritel dan keuangan mikro.

William Moroney, Chief Revenue Officer Temenos, berbicara tentang kolaborasi perusahaan dengan bank-bank global yang memungkinkan sektor jasa keuangan memanfaatkan teknologi canggih seperti Generative AI, SaaS, dan Digital untuk meningkatkan kelincahan bisnis dan memberikan pengalaman pelanggan yang lebih baik. Sementara itu, Cormac Flanagan, Head of Product Management di Temenos, menjelaskan bagaimana platform perbankan Temenos membantu lembaga-lembaga di ASEAN dan Asia Tenggara mempersiapkan masa depan dengan teknologi AI.

Dalam forum ini juga ditampilkan sesi utama tentang "ASEAN Banking Trends and Opportunities," yang dimoderatori oleh Foo Boon Ping, Presiden The Asian Banker Global. Panelisnya meliputi Ravi Srinivivasa, Direktur Transformasi Bisnis di Deloitte Singapura, Yosamartha, Deputi Direktur Departemen Kebijakan Sistem Pembayaran di Bank Indonesia, Rully Feranata, Wakil Presiden Senior Kepala Divisi Strategi & Tata Kelola TI di PT AlloBank Indonesia Tbk, dan Frankie Wai, Direktur Solusi Bisnis APAC di Temenos. Dalam sesi ini, Yosamartha menyoroti tiga aspek tren perbankan di ASEAN, yaitu infrastruktur, industri, dan inovasi. Infrastruktur berfokus pada keamanan siber, industri pada penguatan peran non-bank, dan inovasi pada peningkatan inklusi keuangan. Sesi ini juga menekankan perlunya bank untuk berinovasi dan beradaptasi dengan tantangan seperti ketegangan geopolitik dan utang yang tinggi, yang menggarisbawahi pentingnya teknologi dalam memanfaatkan peluang masa depan.

Dalam sesi berjudul  “Revolutionizing Banking with Generative AI," Ermes Dajko, Arsitek Utama Senior di Temenos, menguraikan bagaimana AI generatif dapat mengubah perbankan dengan meningkatkan pengambilan keputusan melalui ekstraksi data yang cepat dan wawasan untuk keputusan yang akurat. Ia juga membahas kepatuhan dengan menganalisis teks peraturan untuk mengurangi beban kerja dan biaya, mempersonalisasi layanan berdasarkan kebutuhan individu, dan memastikan keamanan dengan menekankan kebutuhan bank untuk mengendalikan data dan model AI mereka. Ermes menganjurkan untuk mengintegrasikan AI generatif untuk mendefinisikan ulang hubungan pelanggan dan meningkatkan efisiensi operasional. Sesi dilanjutkan dengan Raja Sangameshwar Veeravalli, Wakil Presiden Senior, yang membahas "Temenos Leap," sebuah program modernisasi yang dirancang untuk mengubah operasi perbankan melalui teknologi canggih. Fitur utamanya meliputi layanan yang berpusat pada pelanggan yang disesuaikan dengan kebutuhan individu, proses yang disederhanakan untuk mengurangi biaya, dan kepatuhan terhadap standar peraturan.

Dalam sesi "Evolving Business Banking with Fully Integrated Digital Capability", mengidentifikasi tiga tantangan utama bagi bisnis: kesulitan dalam mengakses pembiayaan, meningkatnya biaya operasional akibat inflasi dan suku bunga tinggi, serta menurunnya pertumbuhan akibat ketidakpastian ekonomi.

Temenos mengembangkan solusi digital untuk mengatasi masalah ini, termasuk perangkat onboarding, layanan perbankan digital, dan Smart Banking Advisor bertenaga AI untuk membantu mengelola arus kas dan biaya. Mereka juga memperkenalkan kemampuan perbankan inti baru untuk pembiayaan aset, yang ditujukan untuk menyediakan akses yang lebih mudah bagi bisnis ke berbagai opsi pembiayaan yang dirancang untuk meningkatkan manajemen keuangan dan mendukung pertumbuhan bisnis secara digital.

Sementara itu, sesi " Corporate Banking Innovation for the Digital Age - Supply Chain Finance & Corporate Loan Origination " menyoroti perubahan dalam lanskap ekonomi dan geopolitik yang memengaruhi pembiayaan rantai pasokan dan perlunya ketahanan dan inovasi digital dalam proses bisnis. Temenos menawarkan solusi komprehensif untuk mengoptimalkan modal kerja dan likuiditas, mengintegrasikan aspek pemasok dan pembeli ke dalam platform terpadu.

Platform ini meningkatkan manajemen keuangan dengan meningkatkan arus kas pemasok dan memberikan jangka waktu pembayaran yang lebih lama kepada pembeli. Selain itu, platform originasi digital korporat Temenos memungkinkan lembaga keuangan untuk menyederhanakan perjalanan pengguna, mengintegrasikan sistem pihak ketiga, dan mengonfigurasi proses baru, sehingga meningkatkan fokus pelanggan dan efisiensi operasional.

Cyrus Daruwala, Global MD, FSI di IDC dan Board Advisory - ASEAN Economic Forum, menyoroti isu-isu utama di Temenos Regional Forum, membahas perkembangan lanskap layanan keuangan di ASEAN, khususnya di Indonesia. Ia mencatat tren peningkatan penutupan ekonomi akibat ketegangan geopolitik dan sengketa perdagangan, yang memengaruhi pergerakan bakat, barang, dan layanan keuangan. Daruwala menekankan perlunya lembaga keuangan untuk beradaptasi dengan perubahan cepat dalam teknologi, perilaku pengguna, dan peraturan, dengan berfokus pada modernisasi sistem inti dan pemanfaatan AI serta manajemen data. Ia menyimpulkan dengan menekankan pentingnya kemitraan yang kuat dan penerapan solusi yang cermat untuk memastikan transformasi digital yang sukses.

Dalam "Banker's Panel - Future of Banking in Indonesia," Riko Wardhana, Head of Digital Banking Group di PT Bank Syariah Indonesia Tbk, memprediksi peningkatan transaksi perbankan yang signifikan. Jika sebelumnya mobile banking digunakan terutama untuk transfer, kini dan di masa mendatang mobile banking juga digunakan untuk membeli tiket, berbelanja di platform e-commerce, dan lain sebagainya. Selain itu, personalisasi akan menjadi tren perbankan masa depan, di mana banyak nasabah senang menerima penawaran khusus dari bank yang sesuai dengan kebutuhan mereka.

Bank BSI telah bermitra dengan Temenos untuk memperbarui sistem perbankan mereka, beralih dari modul lama ke pendekatan model bank baru dengan arsitektur modern. Kolaborasi dengan Temenos memainkan peran penting dalam membantu bank-bank ini meningkatkan teknologi perbankan inti mereka, termasuk memperkenalkan solusi perbankan Islam yang lebih canggih dan mengadopsi teknologi modern seperti cloud dan layanan mikro. Bank BSI bertujuan untuk meningkatkan jumlah nasabah dan mengembangkan produk perbankan baru sebagai bagian dari strategi jangka panjangnya untuk menjadi salah satu bank Islam terbesar di dunia.

The Temenos Regional Forum 2024: ASEAN dihadiri oleh 215 bankir, 16% di level CxO dan 38% di level pimpinan bisnis atau lebih tinggi. Sebanyak 65 mitra dan 38 Temenosian juga hadir. Total peserta acara yang diselenggarakan oleh perusahaan dengan tagline "Customer Centricity, Innovation, and Compliance in the Age of AI" tersebut adalah 318 orang.

(tim)