Bloomberg Technoz, Jakarta - Aktivitas judi online kian meresahkan masyarakat Indonesia. Pemerintah melalui Kementerian Komunikasi dan Digital (Kominfo) bersama berbagai lembaga terkait terus berupaya memutus rantai peredaran judi online yang merusak tatanan sosial. 

Salah satu celah yang sering dimanfaatkan adalah penggunaan rekening bank dan e-wallet untuk transaksi ilegal ini. Bank Indonesia (BI) telah mengidentifikasi sejumlah ciri rekening yang patut dicurigai terlibat dalam aktivitas judi online.

Ciri-Ciri Rekening yang Diduga Terkait Judi Online

Bank Indonesia, dalam surat resminya kepada direksi perbankan, mengungkapkan pola-pola aktivitas yang tidak lazim pada rekening yang dicurigai digunakan untuk judi online. Berikut adalah beberapa ciri utamanya:

1. Transaksi dengan Frekuensi Tinggi di Waktu Tertentu
   Rekening yang digunakan untuk judi online sering menunjukkan pola transaksi dengan frekuensi tinggi, khususnya pada malam hingga dini hari. Pola ini berbeda dari aktivitas normal nasabah pada umumnya.

2. Nominal Transaksi Kecil yang Berulang
   Salah satu tanda mencurigakan lainnya adalah adanya transaksi bernilai kecil yang dilakukan secara berulang dalam waktu singkat. Hal ini biasanya dilakukan untuk menyamarkan aktivitas mencurigakan.

3. Penarikan Dana dalam Jumlah Besar Secara Mendadak
   Rekening yang tiba-tiba menarik dana dalam jumlah besar juga menjadi perhatian. Biasanya, ini dilakukan setelah sejumlah kecil dana terkumpul melalui transaksi kecil sebelumnya.

4. Akun Lama yang Tiba-tiba Aktif Kembali
   Rekening yang sebelumnya tidak aktif atau terbengkalai mendadak menunjukkan aktivitas intens adalah salah satu indikator penting. Hal ini sering digunakan untuk menghindari deteksi sistem keamanan bank.

5. Transaksi Tidak Sesuai Profil Nasabah atau Merchant
   Aktivitas transaksi yang tidak sesuai dengan profil nasabah, seperti nilai transaksi yang jauh melebihi batas wajar, juga menjadi ciri khas rekening yang diduga digunakan untuk aktivitas ilegal.

Pengawasan Khusus terhadap Merchant Tertentu

Selain rekening pribadi, BI juga menyoroti merchant atau pedagang yang berpotensi terlibat dalam mendukung aktivitas judi online. Bank diminta untuk memantau merchant yang menyediakan layanan seperti:

• Game online

• Voucher pulsa

• Penyedia software tertentu

Merchant dengan nama mencurigakan, seperti mengandung istilah “gacor”, “tembus”, atau “slot”, juga menjadi fokus pengawasan. Nama-nama ini sering kali merujuk pada istilah yang umum digunakan dalam dunia perjudian online.

Langkah Penanganan oleh Perbankan