Para pejabat di seluruh dunia dikethaui memperketat peraturan untuk stablecoin dan platform aset digital. Tujuannya membatasi penggunaan kripto dalam kejahatan seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Meski demikian para pelanggar hukum terus mencari cara untuk menghindari peraturan.
“Ekosistem terus berubah. Ada banyak mata uang kripto baru dan kasus-kasus penggunaan untuk para penjahat, dan mereka semakin canggih dalam melakukan pencucian uang,” Kim Grauer, direktur penelitian di Chainalysis.
Stablecoin lazimnya berusaha mempertahankan nilai stabil sebesar US$1, yang didukung oleh cadangan uang tunai dan obligasi.
Bursa tersentralisasi menyimpan aset pelanggan, sedangkan alternatif yang terdesentralisasi memberikan kendali kepada pengguna atas token mereka.
Stablecoin dan bursa tersentralisasi merupakan pilar utama pasar aset digital.
Tantangan Utama
Aliran dana gelap telah membuat para jaksa penuntut menargetkan industri kripto. Binance, bursa aset digital terbesar, kini beroperasi di bawah pengawasan Amerika Serikat (AS) setelah terkena denda sebesar US$4,3 miliar pada November tahun lalu.
Ini merupakan bagian dari kesepakatan pembelaan dengan Departemen Kehakiman atas pelanggaran anti pencucian uang dan sanksi.
Dana ilegal dari sumber-sumber seperti pasar gelap, penipuan, ransomware, dan malware, terkonsentrasi di lima bursa tersentralisasi, demikian temuan Chainalysis, tanpa menyebutkan identitasnya.
Selain platform perdagangan, penjahat siber ikut memanfaatkan layanan keuangan terdesentralisasi, situs perjudian, crypto mixer, dan blockchain bridges untuk mencuci uang.
“Pelaku kejahatan mungkin beralih ke bursa tersentralisasi untuk melakukan pencucian karena likuiditasnya tinggi, kemudahan dalam mengubah mata uang kripto menjadi fiat, dan integrasi dengan layanan keuangan tradisional dapat membantu memadukan dana ilegal dengan aktivitas yang sah,” Chainalysis.
Pada saat yang sama, volume dana mencurigakan yang masuk ke bursa menurun. Ini mungkin karena platform telah meningkatkan pemeriksaan di samping peraturan yang lebih ketat.
Angka tersebut turun menjadi sekitar US$780 juta per bulan dari puncak sebelumnya yang mencapai hampir US$2 miliar, menurut penelitian tersebut.
Dompet Intermediary
Jumlah dompet digital perantara - kerap dipakai pelaku kejahatan siber mengalirkan dana untuk mengaburkan asal-usulnya — tumbuh lebih cepat di bursa yang mematuhi aturan know-your-customer, kata Chainalysis. Hal ini kemungkinan besar “dalam upaya untuk menghindari deteksi aktivitas terlarang,” tulis laporan itu.
Total nilai pasar stablecoin telah melonjak menjadi lebih dari US$160 miliar dari sekitar US$ 29 miliar pada awal 2021, dilansir dari data DeFiLlama.
Tether Holdings Ltd USDT mendominasi dengan pangsa 69%, diikuti oleh Circle Internet Financial Ltd USDC sebesar 21%. Berbagai token menguasai pasar lain.
Stablecoin terutama digunakan oleh spekulan kripto untuk menyimpan dana di antara perdagangan. Fungsi lain dapat digunakan untuk pembayaran dan pengiriman uang, bagian dari peningkatan interaksi antara aset digital dan keuangan arus utama.
Penjahat menggunakannya meskipun pihak berwenang dapat meminta agar mereka dibekukan.
Grauer mengatakan bahwa skema ilegal menjadi semakin canggih, sehingga mendorong para penyelidik untuk menggunakan teknik deteksi seperti analisis perilaku.
“Ketika kripto menjadi aset keuangan yang lebih terintegrasi, kami mulai menggunakan jenis pengenalan pola yang mungkin dicari oleh bank,” katanya.
(bbn)
