Berikut ini daftar reksa dana terbaik 2023 berdasarkan kinerja hingga 27 Desember kemarin:

Reksa dana Saham

Kinerja reksa dana saham (equity fund) tahun ini sebenarnya buruk secara keseluruhan. Indeks Infovesta Equity Fund setahun sampai 27 Desember kemarin, tercatat masih minus 6,02% di kala indeks yang menjadi benchmark yakni Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) mencatat pertumbuhan positif 4,66% year-to-date.

Meski demikian, lima reksa dana di bawah ini berhasil melampaui rata-rata dengan capaian return tinggi. 

5 Reksa Dana Saham Kinerja Terbaik 2023

1. HPAM Syariah Ekuitas, capaian return 29,74%, nilai AUM per 30 November 2023 sebesar Rp335,64 miliar
2. HPAM Ekuitas Syariah Berkah, capaian return 21,46%, nilai AUM Rp1,66 triliun
3. Recapital Equity, capaian return 15,57%, nilai AUM Rp147,76 miliar
4. Simas Danamas Saham, capaian return 15,19%, nilai AUM Rp14,41 miliar
5. Trim Kapital Plus, capaian return 12,24%, nilai AUM Rp267,24 miliar

Reksa Dana Pendapatan Tetap

Selama tren bunga tinggi global dan domestik berlangsung, reksa dana pendapatan (fixed income fund) tetap menjadi salah satu favorit karena return dianggap lebih prospektif dan stabil. 

Meski kinerjanya positif tahun ini, capaian return reksa dana pendapatan tetap tidak terlalu tinggi. Infovesta Fixed Income Fund Index sepanjang 2023 hanya tumbuh 4,3%. Sedikit lebih baik dibanding indeks obligasi korporasi, Infovesta Corporate Bond Index, yang mencatat return 3,56% pada periode yang sama. Namun, masih di bawah indeks obligasi negara, Infovesta Government Bond Index, yang mampu tumbuh 4,75%.

Berikut ini jajaran reksa dana pendapatan tetap yang mencetak kinerja melampaui rata-rata.

5 Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik 2023

1. Foster Fixed Income, capaian return 10,18%, nilai AUM Rp11,28 miliar
2. Bahana Prime Income Fund, capaian return 10,11%, nilai AUM Rp1,92 triliun
3. PNM Dana Surat Berharga Negara, capaian return 9,22%, nilai AUM Rp92,14 miliar
4. Principal Bond, capaian return 8,42%, nilai AUM Rp1,38 triliun
5. Manulife Obligasi Negara Indonesia II, capaian return 8,35%, nilai AUM Rp739,71 miliar

Reksa Dana Pasar Uang

Reksa dana pasar uang (money market fund) mencatat kinerja tidak terlalu mengesankan tahun ini di mana indeksnya, Infovesta Money Market Fund Index hanya mencatat return 4,06% year-to-date di kala rata-rata bunga deposito bank 1 bulan sebesar 4,5% dan 12 bulan sudah 5,37% menurut data Bank Indonesia yang dirilis pekan lalu.

Di bawah ini adalah lima reksa dana pasar uang yang mampu mencetak return melampaui indeks acuan hingga di atas 5% selama 2023.

5 Reksa Dana Pasar Uang Terbaik 2023

1. STAR Money Market II, capaian return 7,44%, nilai AUM Rp101,1 miliar
2. Victoria Pasar Uang Syariah, capaian return 5,81%, nilai AUM Rp11 miliar
3. Capital Money Market Fund, capaian return 5,36%, nilai AUM Rp697,06 miliar
4. Insight Money, capaian return 5,31%, nilai AUM Rp937,31 miliar
5. Insight Money Syariah, capaian return 5,04%, nilai AUM Rp365,44 miliar

Reksa Dana Campuran

Kinerja reksa dana campuran (balanced fund) tidak jauh berbeda dengan reksa dana saham yang juga masih terpuruk. Namun, indeks reksa dana campuran tahun ini masih bisa mencetak angka positif meski tak sampai 1%. 

Infovesta Balanced Fund Index hanya tumbuh 0,21% year-to-date di tengah kenaikan kinerja aset dasarnya yakni saham dan obligasi yang masih positif.

Berikut ini 5 reksa dana campuran yang mencetak kinerja melampaui rata-rata industri pada 2023.

5 Reksa Dana Campuran Terbaik 2023

1. STAR Balanced III, capaian return 11,49%, nilai AUM Rp181,97 miliar
2. KISI Balanced Fund, capaian return 11,36%, nilai AUM Rp138,61 miliar
3. Shinhan Balanced Fund, capaian return 8,32%, nilai AUM Rp22,89 miliar
4. HPAM Flexi Plus, capaian return 8,3%, nilai AUM Rp39,7 miliar
5. Batavia Providentia Balanced Fund, capaian return 8,28%, nilai AUM Rp45,22 miliar

Reksa Dana ETF dan Reksa Dana Indeks

Dua jenis reksa dana ini kurang populer dibandingkan empat jenis reksa dana di atas. Namun, dua jenis reksa dana ini semakin diminati saat ini terutama bagi para investor pemula yang belum berani langsung masuk ke pasar saham.

Yang menarik, capaian return ETF (Exchange Trade Fund) dan reksa dana indeks beberapa di antaranya cukup bagus dibandingkan acuannya yaitu IHSG ataupun LQ45 dan indeks saham lain.

5 Reksa Dana ETF dan Reksa Dana Indeks Terbaik 2023

1. Premier ETF Pefindo I Grade, capaian return 16,97%, nilai AUM Rp158,47 miliar
2. Capital ETF IDX ESG Leaders, capaian return 13,11%, nilai AUM Rp10,94 miliar
3. Syailendra MSCI Indonesia Value Index Fund Kelas A, capaian return 10,1%, nilai AUM Rp864,28 miliar
4. Indeks Simas Sri-Kehati, capaian return 8,92%, nilai AUM Rp53,37 miliar
5. Premier ETF IDX High Dividend 20, capaian return 8,88%, nilai AUM Rp42,42 miliar

Sanggahan:

Penyebutan nama produk reksa dana tidak dimaksudkan sebagai rekomendasi investasi. Segala risiko yg menyertai keputusan investasi setelah membaca artikel di atas, berada di luar tanggung jawab Bloomberg Technoz.

(rui/hps)